Private Debt Fund

Het fonds zorgt voor een stabiel en vast rendement met een laag risicoprofiel. Daarnaast stimuleer je het Nederlandse bedrijfsleven door toegang te bieden tot kapitaal. Het 1e risico in het fonds wordt opgevangen middels 2% risicodragend kapitaal ingebracht door de fondsbeheerder. Daarnaast wordt er 0,50% rente-marge jaarlijks gereserveerd voor afboekingen.

Het betreft een fonds van maximaal EUR 50 mln. waarbij er financieringen van gemiddeld €750k worden verstrekt. Hiermee verwachten we 50-80 financieringen te verstrekken met een diversiteit aan typen vastgoed. Dit zijn o.a. bedrijfspanden (eigen gebruik dan wel verhuurd), verhuurde woningen en ontwikkellocaties.

Dat is niet mogelijk, als je instapt dan is dat voor een termijn van naar verwachting 5-7 jaar. Je vordering op de fonds-BV is echter wel over te dragen mits de beheerder daar toestemming voor geeft. In het kader van de Wwft is de vordering niet vrij overdraagbaar aangezien we ons ervan dienen te vergewissen met wie we zakendoen.

Zoals elke belegging brengt ook beleggen in het 1e hypotheek fonds risico’s met zich mee. Door zeer selectief te zijn in het screenen van financieringsverzoeken willen we de risico’s minimaliseren. We financieren gemiddeld 70% van de waarde van het onderpand. In geval van betalingsproblemen bij een debiteur, waarbij er tot executie dient te worden overgegaan, dienen we een opbrengst te realiseren die 70% van de marktwaarde betreft. Daarnaast beschikt het fonds over 2% buffervermogen ingebracht door de fondsbeheerder en wordt er jaarlijks 0,50% van het uitstaande obligo toegevoegd aan dit buffervermogen.

De verwachte looptijd is 4-7 jaar aangezien we financieringen aan het MKB willen verstrekken met een maximale looptijd van 5 jaar. De looptijd van je deelname zal parallel lopen aan de looptijd van de te verstrekken leningen.

Ja, door de aandeelhouders van de fondsbeheerder wordt kapitaal en daarmee risicodragend vermogen gestort. Dit vermogen wordt als eerste aangesproken in geval van non-betaling van rente- en aflossingen dan wel mogelijke afboekingen. Van het totale opgehaalde kapitaal in het fonds wordt er 2% aan risicodragend kapitaal ingebracht.

Er zijn geen aanvullende of verborgen kosten aan uw deelname verbonden. We geven een rendement van 6,25% op jaarbasis welke bij aanvang direct per maand wordt uitgekeerd.

Nee, maar omdat je als beleggers gezamenlijk de enige vordering hebt op het fonds, zijn inkomsten en aflossingen van de uitgezette leningen ook direct voor jou als belegger. Er zijn geen andere schuldeisers.

Er zijn voor beleggers geen kosten van toepassing. We verwachten de financieringen voor gemiddeld 7,25% te kunnen verstrekken. Hiervan krijg je 6,25%. Van de marge wordt 0,50% toegevoegd als buffer voor afboekingen. De resterende 0,50% betreffen administratie- en beheerkosten van het fonds.

Per kwartaal word je geïnformeerd over de uitgezette leningen en de prestaties van het fonds.