Waarom Private Debt een slimme keuze is voor je relaties

Misverstanden en vooroordelen

Veel adviseurs en beheerders zijn terughoudend om hun cliënten te adviseren om in Private Debt te beleggen. Ze vrezen verlies van grip en inkomsten, omdat deze beleggingen vaak buiten hun rapportages vallen. Toch biedt Private Debt tal van voordelen die je als adviseur niet kunt negeren.
Daarnaast wordt vanuit vermogensadviseurs op basis van de vele family, friends and fools leningen risicovol naar deze beleggingscategorie gekeken. Dat is zeker niet het geval, mits de lening goed geselecteerd, gedocumenteerd en beheerd is.

Hogere rendementen

Private Debt biedt doorgaans hogere rendementen dan traditionele vastrentende beleggingen, zoals staatsobligaties of investment-grade bedrijfsobligaties. Dit komt, doordat deze leningen vaak worden verstrekt aan bedrijven die moeilijk toegang hebben tot reguliere financiering en daardoor bereid zijn een hogere rente te betalen. We zien hier een verschil van ongeveer 2% tot 3%! Dit is vooral aantrekkelijk in de huidige lage-renteomgeving.

Risicospreiding

Private Debt heeft een ander risicoprofiel dan aandelen of obligaties. Door Private Debt op te nemen in de portefeuille, kunnen relaties hun risico’s spreiden en zo de algehele volatiliteit verminderen. Dit draagt bij aan een stabieler rendement op de lange termijn. Diversificatie is en blijft een essentieel principe van risicobeheer.

Stabiele inkomsten

Een van de grootste voordelen van Private Debt is de voorspelbare en regelmatige inkomensstroom in de vorm van rente-inkomsten. Dit is vooral nuttig voor relaties die op zoek zijn naar stabiele inkomsten, zoals gepensioneerden of institutionele beleggers.

Lage correlatie

Private Debt heeft een lage correlatie met aandelenmarkten en andere openbare beleggingscategorieën. Dit kan helpen om de impact van marktvolatiliteit op de totale portefeuille te verminderen. Minder zorgen over de grillen van de markt, meer focus op stabiele groei.

Actief beheer en maatwerk

Een ander voordeel van Private Debt is de mogelijkheid om actief betrokken te zijn bij het beheer van de investering. Dit biedt kansen voor maatwerk en directe controle, wat aantrekkelijk is voor relaties die meer betrokkenheid zoeken. Vooral voor relaties die geïnteresseerd zijn in impact investing en het ondersteunen van economische ontwikkeling is Private Debt een interessante optie.

Vanuit het perspectief van een vermogensadviseur of -beheerder biedt beleggen in Private Debt verschillende voordelen, waaronder hogere rendementen, diversificatie, stabiele inkomstenstromen, lage correlatie met openbare markten en actief beheer. Deze voordelen helpen je relaties om hun beleggingsdoelen te bereiken en hun portefeuilles beter te positioneren voor verschillende marktomstandigheden.
Als adviseur is het belangrijk om grondig onderzoek te doen en de specifieke behoeften en risicotolerantie van elke relatie in overweging te nemen bij het adviseren van beleggingen in Private Debt.